క్యాష్ ఖాళీలు - ఇది ... నగదు ఖాళీ లెక్కించేందుకు ఎలా

ప్రణాళికా నగదు ప్రవాహాలు సమర్థవంతంగా బడ్జెట్ పంపిణీ చేయవచ్చు. కానీ ఆచరణలో అది తరచుగా ఎగుడుదిగుడు ఆదాయం మరియు చెల్లింపు నిబంధనలను ఉల్లంఘించిన కారణంగా నిధులు లేకపోవడం. కాబట్టి నగదు ఖాళీలు ఉన్నాయి. ఈ సాధారణంగా ఏ సంస్థ ఒక అనివార్యమైన సమస్య. కానీ దానితో ఒప్పందం చెల్లింపు కంట్రోల్ సమన్వయ వ్యవస్థ సహాయపడుతుంది.

గుండె

నగదు ఖాళీ (ఇంగ్లీష్ నగదు గ్యాప్ లో) - నిధుల తాత్కాలిక లేకపోవడం. డబ్బు ఖర్చు అవసరం, మరియు అనుకున్న ఆదాయం ఉన్నప్పుడు ఇది సంభవిస్తుంది. నగదు ప్రవాహం సమస్యలు యాజమాన్యం అన్ని రకాల సంస్థలు తలెత్తే. "నగదు ఖాళీ" భావన "బడ్జెట్ మిగులు" తో పోల్చకూడదు. వ్యయాలతో పైగా ఆదాయం కంటే ఎక్కువ లో - మొదటి సందర్భంలో నిధుల అసమాన రశీదు మరియు రెండవ సూచిస్తారు.

కనీసావసరాలు

క్యాష్ ఖాళీలు - సంస్థలు సాధారణం. దాని ఉనికి కారణాల ఉంటుంది:

• స్వల్పకాలిక బ్యాంకు రుణాలు ఖర్చుతో భర్తీ;
• సక్రమంగా వ్యయం;
• వాణిజ్య రుణాలు అందించడంలో;
• డిస్కౌంట్ వస్తువుల అమ్మకానికి;
• ఆస్తుల త్వరగా అమ్మకానికి.

నివారణ

నగదు ప్రవాహ నియంత్రణ, వ్యాపారాలు బడ్జెట్ తయారు నగదు ప్రవాహం (bcf) మరియు ఆదాయం, ఖర్చులు (MDD). ఈ డాక్యుమెంట్ల ఆధారంగా మీరు డబ్బు బదిలీ అవసరం మరియు ఎంత ఉన్నప్పుడు, ఎవరికి సూచిస్తుంది ఒక "చెల్లింపు క్యాలెండర్," ను ఏర్పరుస్తాయి.

నియంత్రణ మరో పద్ధతి నగదు కొరత పొందింది నియంత్రించడానికి ఉంది. మీరు భవిష్యత్తులో కొనుగోళ్లకు బోనస్లు ఉదాహరణకు, వాటిని అనుమతించడం, వారి సమస్థాయి ఉద్దీపన నిధులు తిరిగి ప్రయత్నించవచ్చు.

వాణిజ్య రుణాలు అందించడంలో, కంపెనీ తప్పక:

• స్వీకరించదగిన ఖాతాలు భద్రపరుస్తాయి;
• రుణ ర్యాంక్
• రుణాలు కోసం సరైన పరిమితులను నిర్దేశించడానికి;
• మీరిన మొత్తంలో మీద అభియోగం పని చేసేందుకు.

కానీ సంస్థ నియంత్రణ స్పష్టమైన వ్యవస్థ అయినా గుర్తు విలువ నిధుల, అది ఆమె నగదు తో సమస్యలు ఉండదు అని కాదు.

స్వల్పకాలిక రుణాలు

ఈ సమస్యతో పనిచేయటానికి, మీరు చెల్లింపు వాయిదా వేయడానికి సరఫరాదారులతో చర్చలు ప్రయత్నించవచ్చు. కాంట్రాక్టర్లు తరచూ సాధారణ వినియోగదారులు సహకారంతో నిరంతర ఆసక్తి. ఆర్థిక సాయం అందుకుంటోంది ఒకసారి కంపెనీ సరఫరాదారు మార్చడానికి అవకాశం ఉంది.

సంస్థలో క్యాష్ ఖాళీ కారక లో సరిచేయొచ్చు. బ్యాంకు కొనుగోళ్లు పొందింది మాత్రమే వినియోగదారులకు పరీక్షలు మరియు (25% వరకు) ఒక పెద్ద డిస్కౌంట్. ఈ కొలత నిధులు వివిధ వనరుల అవసరమైన భారీ సంస్థలకు మరింత అనుకూలంగా ఉంటుంది.

నగదు ఖాళీ ఆర్థిక, అది ఒక బ్యాంకు నుంచి ఓవర్డ్రాఫ్ట్ లేదా రుణం పొందటానికి సాధ్యమే. వ్యయం నగదు మధ్య సమయం ఖాతాల ద్వారా ప్రవహిస్తుంది ఉంటే కేవలం కొన్ని గంటల ఉంటుంది, అది ఒక ఓవర్డ్రాఫ్ట్ ఉపయోగించడానికి ఉత్తమ ఉంది. అది పొందటానికి మీరు బెయిల్ అందించాలి. సెక్యూరిటీల నమోదు ప్రక్రియ చాలా తక్కువ సమయం పడుతుంది. పరిమితి సాధారణంగా గత నెల రాబడి మొత్తం 50% మించలేదు.

క్రెడిట్స్

నగదు ప్రవాహం ఆర్థిక, మీరు ఒక సాధారణ బ్యాంకు రుణం పొందవచ్చు. కానీ మొత్తం హామీ లేకుండా చాలా చిన్న ఉండవచ్చు. కుడి Ramer మరియు ముందుగానే రుణం పొందటానికి, సాధారణ నియమాలను అనుసరించి వుంటుంది:

• రుణాలు కోసం అప్లికేషన్లు అనేక బ్యాంకుల్లో ఒకేసారి సమర్పించాలి. అది సాధ్యమే కాబట్టి, మొదటి, అరువు నిధులు మొత్తం డిమాండ్ పంపిణీ, మరియు రెండవది, ఒక అనుకూలమైన ఋణ చరిత్రను అనేక సంస్థలలో సంపాదించడానికి. కొత్తగా ఇక వేచి, కానీ తిరిగి నిర్వహించడానికి సమయం మరియు సేవ పరిస్థితులు క్లయింట్ అనుకూలంగా సవరించిన ఉండవచ్చు.
• క్యాష్ ఖాళీలు - నగదు లేకపోవడం ప్రస్తుత అవసరాలకు ఆర్థిక. అందువలన ఇది రుణం అప్లికేషన్ ఉత్తమ ఒక పెద్ద (10-15%) మొత్తం అందిస్తారు లేదు. ఈ సందర్భంలో ఇది నిజంగా నగదు అవసరమైన మొత్తం పొందడానికి అవకాశం ఉంది. అటువంటి పరిస్థితుల్లో నగదు ఖాళీ తగ్గించడం రుణ అనుషంగిక పెరుగుతున్న ఖర్చులు (అంచనా కూడి ఉంటుంది జాబితా, ఆస్తి భీమా, మరియు అందువలన న. D.) మరియు ఉపయోగించని పరిమితి (మొత్తంలో 1%) చెల్లించడం.
• వీలైతే, ఆస్తి రాష్ట్ర నమోదు అవసరం లేని భద్రతగా అందించడానికి, రియల్ ఎస్టేట్ కంటే ఇతర ఏదైనా ఉంది. ఈ ఆపరేటింగ్ సిస్టమ్ ఉపయోగిస్తారు ఉంటే, అప్పుడు మీరు తనఖా ఒప్పందం నమోదు ముందు నిధుల యాక్సెస్ పొందడానికి ప్రయత్నించండి అవసరం. కొన్ని బ్యాంకులు ఇటువంటి రాయితీలు ఇస్తున్నాయి.
• ముందుగానే కొత్త అప్లికేషన్ ఎదుర్కోవటానికి. ఉదాహరణకు, పాత ఒప్పందం ముగిసిన ముందు ఒక నెల అదే నియమం కింద కొత్త జారీ. వచ్చే నెల ఆదాయంలో అధిక భాగాన్ని ఋణాన్ని దర్శకత్వం, మరియు ప్రస్తుత అవసరాలు అన్ని కొత్త క్రెడిట్ అందిస్తుంది.

ఉదాహరణకు

సంస్థ 10 మిలియన్ రూబిళ్లు మొత్తం లో ఆగష్టు 2015 లో మొదటి అప్పు లభించింది. సురక్షితమైన ప్రాంగణంలో. అదే సంవత్సరం ఆగష్టు మరియు సెప్టెంబర్ లో - - 5 మిలియన్ రూబిళ్లు ఒప్పందం రెండు చెల్లింపులను అందించిన. ఇది క్రెడిట్ లైన్ దగ్గరకు వచ్చినప్పుడు, మొత్తం ఒక నెల వాయిదాలలో లోపల తిరిగి చేయవచ్చు. ప్రధాన విషయం - ఒక నెల లోపల ఉంచడానికి.

సెప్టెంబర్ లో, కంపెనీ అదే 10 మిలియన్ రూబిళ్లు కోసం మరొక ఒప్పందం కుదుర్చుకున్నారు. రెండవ బెయిల్ ప్రాంగణంలో. అయితే, పత్రం ఆగస్టులో రెండు ఒప్పందాలపై మొత్తం రుణ 10 మిలియన్ రూబిళ్లు మించకూడదు ఉండాలని పరిస్థితిపై అందించిన.

ఫలితంగా, అంతే మొత్తంలో 2 ఒప్పందం, కానీ వివిధ పదాలతో ఉన్నాయి. ఆగష్టు (5 మిలియను.) ఫలితంగా ఆదాయం (సెప్టెంబర్ లో) పూర్తి మొదటి అప్పు తిరిగి చెల్లించే దర్శకుడు. అన్ని ప్రస్తుత చెల్లింపులు కొత్త రుణ ఖర్చుతో తయారు చేస్తారు. ఈ పథకం పని రాజధాని యొక్క భద్రత నిర్ధారిస్తుంది.

నగదు ఎలా ఖాళీ లెక్కించేందుకు?

ఉదాహరణకు, లెక్కింపు పాల ఉత్పత్తులు ఉత్పత్తిలో నిమగ్నమై ఒక సంస్థ పడుతుంది. కొనుగోళ్లు అదే రోజున సరుకుల చెల్లింపుకు తో సోమవారాలు తయారు చేస్తారు. 5 రోజులు వాయిదా చెల్లింపు అమ్మబడే. నగదు ఖాళీ రుణగ్రస్తులు చెల్లింపు నిబంధనలను ఉల్లంఘించిన విషయంలో పుడుతుంది. సోమవారం, వస్తువుల 1 మిలియన్ రూబిళ్లు మొత్తం లో రవాణా చేశారు. మరియు ఏకకాలంలో 0.5 మిలియన్ రూబిళ్లు వద్ద పాలు కొనుగోలు. ముడి పదార్థం యొక్క ఖాతా చెల్లింపు తర్వాత, కంపెనీ 0.1 మిలియన్ రూబిళ్లు వదిలి. సమయంలో మొదటి 5 రోజులు రుణగ్రహీత మాత్రమే 200 వేల చెల్లించింది. వచ్చే వారం ఏమీ డెలివరీ కోసం చెల్లించండి. 300 వేల మొత్తంలో నగదు కొరత ఉంది.

నగదు ఖాళీ ఈ సాధారణ లెక్కింపు చిన్న సంస్థలు మాత్రమే సాధ్యమవుతుంది. సూత్రం ఇతర సందర్భాల్లో ఉపయోగిస్తారు:

DS + R - ఓ = యుడిఎఫ్, పేరు:

• యుడిఎఫ్ - రోజుకు నగదు మిగిలిన
• DS - రోజు ప్రారంభంలో ఖాతా సంతులనం;
• పి - డబ్బు సరఫరా;
• గురించి - చెల్లింపు రోజు.

క్యాష్ ఖాళీలు - ఒక ఋణాత్మక విలువ యుడిఎఫ్. అదనంగా, ఇది ఇన్వెంటరీ నిల్వలను విశ్లేషించడానికి అవసరం. బహుశా కొత్త కొనుగోళ్లకు అవసరం లేదు.

పన్ను వేచి

నగదు కొరత, సంస్థ యొక్క పరపతిని పోటును క్రెడిట్ చరిత్ర హిట్ పని అంతరాయంగా. ముఖ్యంగా కష్టం పరిస్థితి మేము బడ్జెట్ మరియు వారి సమస్థాయి చెల్లింపులు మధ్య ఎంచుకోవడానికి కలిగి ఉన్నప్పుడు. కొన్ని సంస్థలు సాధారణ అల్గోరిథం ఉపయోగించడానికి ప్రారంభమైంది.

ఆర్థిక అధికారులు ఒక పన్ను తిరిగి సమర్పించడం ద్వారా అదే రోజు ఉండాలి, లేదా కొద్దిగా ముందు (వేట్ ఎన్పిపి, ఒక ఫ్లాట్ పన్ను) బడ్జెట్ నిధులను బదిలీ. కానీ ఎవరూ చెల్లింపు క్రమంలో జారీ ఒక ఆతురుతలో ఉంది. "కొట్టుమిట్టాడుతుండగా" చెల్లింపు క్రమంలో జరిమానాలు వసూలు చేస్తారు. కానీ కొన్నిసార్లు అది నగదు అంతరాన్ని రుణ కవర్ చేయడానికి కంటే తక్కువ బడ్జెట్ జరిమానా చెల్లించడానికి మరింత లాభదాయకంగా ఉంటుంది.

ఉదాహరణకు

లిమిటెడ్ లెక్కించిన ముందుగానే చెల్లింపు 1 మిలియన్ రూబిళ్లు మొత్తం లో రెండో త్రైమాసికంలో SPE కోసం. కంపెనీ కూడా సరఫరాదారు 04,08 RUB 0.9 మిలియన్ జాబితా తప్పక. ఆగష్టు చివరలో, సంస్థ 3 మిలియన్ రూబిళ్లు రుణగ్రహీత చెల్లింపు నుండి అందుకున్న ఆశించారు. (1 + 0.9) = - - ఖాతాలో 28,07 వద్ద 1 మిలియన్ మేము నగదు ఖాళీ లెక్కింపు :. 1 + 0 తీసుకు ఉంది 0.9 మిలియన్ .. ఫైనాన్సింగ్ వ్యాపారాలు రెండు మార్గాలు పరిగణించండి.

ఎంపిక 1

1. 28,07, కంపెనీ 1 మిలియన్ రూబిళ్లు మొత్తం లో పన్ను మరియు బదిలీ నిధులను డిక్లరేషన్ submit కమిటీ.
2. 31,07 కంపెనీ 1 మిలియన్ రూబిళ్లు రుణం పడుతుంది. 20% 1 నెల ద్వారా; 0.9 మిలియన్ రూబిళ్లు - ఈ నిధులను ఇది కౌంటర్పార్టీ స్వీకరించదగిన చెల్లిస్తుంది.
3. 3 మిలియన్ రూబిళ్లు మొత్తం లో రుణగ్రహీత నుండి 20,08 ఇన్కమింగ్ చెల్లింపులు. OOO తిరిగి స్వీకరించారు నిధులు మరియు ఆసక్తి.

మేము overpayment లెక్కించేందుకు: 20% / 12% = 1.67.

తిరిగి చెల్లించాల్సిన మొత్తం వుంటుంది. 1000 + 1000 x 1.67% = 1016,7 వేల రుద్దు.

ఆ overpayment 16.7 వేల ఉంది. రుద్దు.

ఎంపిక 2

1. 28,07 కంపెనీ డిక్లరేషన్ submit కమిటీ, కానీ డబ్బు తిరిగి లేదు.
2. 03,08 కంపెనీ 0.9 మిలియన్ రూబిళ్లు మొత్తం లో సరఫరాదారు రుణ repays.
3. 20.08 3 మిలియన్ రూబిళ్లు సరఫరా. రుణగ్రహీత నుండి.
4. 21,08 కంపెనీ 1 మిలియన్ రూబిళ్లు మొత్తం ముందుగానే బడ్జెట్ బదిలీ. మరియు ఒక పెనాల్టీ నిర్థారిత.

లెక్కింపు:

ఆలస్యం రోజులు సంఖ్య - 24. రిఫైనాన్స్ రేటు - 11%.

జరిమానాలు మొత్తం: (1000 x 24% x 11) / 300 = 8,8 నీవు ..

తీర్మానం: కంపెనీ పన్ను ముందుగానే చెల్లింపు ఆలస్యం ఉపయోగకరంగా ఉంది. అప్పుడు పొదుపు 7.9 వేల జోస్యం ఉంటుంది. రుద్దు.